Restrukturyzacja firm i zadłużenia

Każde przedsiębiorstwo nastawione jest na zwiększanie zysku. Przedsiębiorstwa dążą więc do poprawy wydajności poprzez takie instrumenty jak choćby optymalizacja zatrudnienia. Jednak to niejedyne rozwiązanie, z którego przedsiębiorcy chętnie korzystają na drodze do intensyfikowania przychodów firmy. W wielu przypadkach nawet najlepsze praktyki czy intencje nie przynoszą oczekiwanych rezultatów. Dojść może wówczas do niepożądanego obrotu spraw w postaci zalegania z zobowiązaniami wobec wierzycieli, a to może pchać przedsiębiorstwo w stronę upadłości. Nasi prawnicy doskonale odnajdujący się w obszarach prawa pracy, finansów, podatków czy zarządzania pomagają firmom w uniknięciu upadłości, korzystając z innych instrumentów ratujących spółkę, czyli różnego typu restrukturyzacji.

Na czym polega restrukturyzacja przedsiębiorstw?

Celem restrukturyzacji przedsiębiorstwa jest poprawa jego efektywności, optymalizacja sposobu wykorzystywania posiadanych zasobów, a także poprawa wizerunku czy poprawa jego pozycji względem konkurencji. Samo postępowanie restrukturyzacyjne jest procesem, na który składa się zbiór działań podejmowanych na obszarach kapitałowym, zarządczym, czy dotyczącym aktywów firmy.

Restrukturyzacja przedsiębiorstwa docelowo ma prowadzić do tego, że uniknie ono ogłoszenia upadłości. W ramach postępowania konieczne jest zidentyfikowanie przyczyn, które wywołały kryzys , następnie ich wyeliminowanie, a także poprawienie stosunków z wierzycielami oraz kontrahentami. Przedsiębiorca ma możliwość wyboru rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego. Zanim dokonany zostanie wybór spośród takich możliwości jak postępowanie o zatwierdzenie układu, postępowanie układowe, sanacyjne czy przyspieszone postępowanie układowe, zdecydowanie zaleca się konsultację z doradcą restrukturyzacyjnym.

Czym charakteryzują się poszczególne rodzaje restrukturyzacji spółki:

• postępowanie o zatwierdzenie układu – jest to pozasądowy rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego. Przeznaczony jest dla przedsiębiorców, w przypadku których suma wierzytelności spornych wobec dłużnika, uprawniających do głosowania nad układem nie będzie przekraczać 15% ogólnej sumy wierzytelności. Konieczne jest tutaj zawarcie umowy z doradcą restrukturyzacyjnym, który pełnić będzie funkcję nadzorcy układu. Ten nie musi angażować sądu w zbieranie głosów wierzycieli, co przekłada się na sprawniejsze przeprowadzenie całego procesu,
• przyspieszone postępowanie układowe oraz postępowanie układowe – ich charakterystyka jest dość zbliżona, a największa różnica wynika z szybkości przeprowadzania jednego i drugiego postępowania. Natomiast pod kątem formalnym będzie miał tu znaczenie aspekt wszczęcia danego postępowania. W obu przypadkach podmiot ma gwarancję ochrony przed egzekucją w ograniczonym zakresie, zakazuje się także wszczynania nowych postępowań egzekucyjnych. Różnice będą wynikać z sumy wierzytelności spornych wobec dłużnika, uprawniających do głosowania nad układem. W przypadku przyspieszonego postępowania suma nie może przekraczać 15%, natomiast w postępowaniu układowym może przekraczać granicę 15%,
• postępowanie sanacyjne – tzw. czynności sanacyjne mają na celu uzdrowienie przedsiębiorstwa. Jest to najbardziej rozbudowane postępowanie restrukturyzacyjne i jego prowadzenie jest możliwe bez zależności od udziału wierzytelności spornych w ogólnej sumie wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. Dłużnik w wyniku wszczęcia postępowania sanacyjnego zyskuje też bardzo mocną ochronę przed egzekucją. Zawieszane są postępowania egzekucyjne, a także w życie wchodzi zakaz wszczynania nowych.

W jaki sposób można poddać restrukturyzacji zadłużenia przedsiębiorstwa?

Najczęściej proces restrukturyzacji zadłużenia przedsiębiorstwa, w tym restrukturyzacji kredytu, obligacji, pożyczki czy faktoringu, negocjowany jest z bankami czy też innymi instytucjami finansującymi. Sukces tych negocjacji jest mocno uzależniony od przedstawienia wiarygodnego biznesplanu. Natomiast już w trakcie, kiedy restrukturyzacja zadłużenia jest  w toku, może się okazać, że optymalizacja finansowa przedsiębiorstwa będzie wymagała nieco innego podejścia, a najlepszym rozwiązaniem będzie refinansowanie części bądź całości aktualnego zadłużenia. Prawnych meandrów całego postępowania, np. związanego z restrukturyzacją kredytu, jest stosunkowo dużo. Dlatego zaleca się podjęcie współpracy z doradcą restrukturyzacyjnym, który będzie na bieżąco informował, tłumaczył czy przygotowywał odpowiednie pisma.

FAQ

Restrukturyzacja przedsiębiorstw – na czym polega?

Celem restrukturyzacji jest uratowanie przedsiębiorstwa i wyeliminowanie ryzyka jego upadłości. W postępowaniu restrukturyzacyjnym stosuje się szereg rozwiązań, takich jak np. zerwanie lub renegocjowanie niekorzystnych umów, a nawet redukcję etatów.

Ile może trwać restrukturyzacja przedsiębiorstwa?

Wiele zależy od wielkości jednostki organizacyjnej, czy skali jej działania, a także od środków przyjętych do przeprowadzenia restrukturyzacji. Jednak takie czynności jak redukcja zatrudnienia, wypowiedzenie części umów z kontrahentami czy rozłożenie zadłużenia na raty musi wymagać właściwej organizacji. Cały proces może zamknąć się w kilku miesiącach, ale równie dobrze może trwać kilka lat.

Restrukturyzacja kredytu firmy – co to takiego?

Celem takiego postępowania jest modyfikacja warunków dotychczasowej umowy kredytowej. Należy oczywiście upewnić się, że bank w ogóle dopuszcza taką możliwość. Jeśli tak, to przedsiębiorstwo może ubiegać się np. o obniżenie rat kosztem wydłużonego terminu kredytowania, co pozwoli terminowo spłacać zadłużenie.

Za kwestie dotyczące restrukturyzacji firm i zadłużenia odpowiadają: